反洗钱警示案例：借名买寿险，50万赃款洗白

张某用非法所得，以“免费交保费+5%收益”诱骗李某购买50万终身寿险，3个月后让李某保单贷款30万、2次减保取现20万，资金全转张某账户，完成洗钱。

解析：借名投保+保单贷款/减保是寿险洗钱高频手法，资金闭环切断非法来源

警示：不出借身份证/银行卡投保，不替人办保单贷款，警惕“白送保费”诱饵

岁末年初，是资金流动的高峰期，也是洗钱风险的易发期。为守护您的资金安全与合法权益，这份反洗钱小贴士请务必查收！

1.妥善保管个人信息，切勿出借账户：身份证、银行卡、手机银行U盾等重要物品要妥善保管，绝不因贪图小利出借、出租自己的账户、银行卡或支付账户。这些行为可能会被不法分子利用，成为洗钱的“工具”，您也将承担相应的法律责任。

2.警惕可疑交易，拒绝非法利诱：面对“高收益理财”“跨境代付”“跑分返利”等诱人宣传，一定要提高警惕。不参与任何未经核实的资金转移、兑换活动，尤其要拒绝为陌生人“代收代转”资金，避免无意间卷入洗钱犯罪。

3.选择正规金融机构，办理业务要留心：办理存款、理财、转账等业务，请选择持牌正规金融机构。配合金融机构做好身份识别和交易背景核实，这是反洗钱的法定要求，也是保障您自身权益的必要举措。

4.发现可疑线索，及时主动举报：如果您发现身边有疑似洗钱的行为，比如不明大额资金频繁流转、账户异常交易等，请及时通过金融机构客服热线或向监管部门举报，共同筑牢反洗钱安全防线。

反洗钱，关乎你我他！让我们携手同心，远离洗钱陷阱，共度平安祥和年！