富德生命人寿云南分公司2025年【3.15宣传教育】

虚拟货币与非法投资：新型洗钱陷阱揭秘

随着金融创新，虚拟货币、虚假理财成为洗钱新渠道，消费者需提高警惕：

一、风险场景

虚拟货币交易：诈骗分子诱导用户将非法集资款兑换为比特币，再通过境外平台套现。某案例中，陈某枝因协助转移300万元集资款被判洗钱罪。

虚假投资理财：以“高回报”为饵，诱骗消费者将资金转入指定账户，随后卷款跑路。某平台通过购物卡洗钱，涉案金额超千万元。

直播打赏洗钱：犯罪分子利用直播打赏功能，将赃款转化为虚拟礼物，主播提现后完成洗白。

二、风险解析

技术隐蔽性：虚拟货币匿名性强，跨境转移难以追踪。

法律空白：部分新型洗钱手法尚未明确监管，消费者维权困难。

三、防范建议

选择正规渠道：投资理财需通过持牌机构，拒绝“内幕消息”“高收益”诱惑。

保护账户安全：不向陌生人透露银行卡号、密码，定期修改密码。

举报可疑行为：发现“代购”“刷单”等异常交易，立即通过公司客服热线或公安机关举报。