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以案说险:防范冒用银保监会名义实施“清退回款”诈骗

发布时间:2023-07-04      浏览量:2453      文章来源:

以案说险:防范冒用银保监会名义实施“清退回款”诈骗

【案例介绍】

2022年某日,小张收到手机短信,对方称之前小张投资的“某钱”网贷平台已被监管专项督办。小张误以为可以退回之前投资失败的钱,便加了短信上的 QQ号很快所谓的客服就和小张联系,并获得了小张姓名、电话、退款金额等信息,然后告知小张已成功登记并正在办理,并给小张出具了一份“中国银行保险监督管理委员会受理清退回款申请”的红头文件,申请人还是小张的名字。在自称为银保监局工作人员以及指导老师等不法分子的步步引导下,小张按照对方要求,缴纳保证金”等各种资金,被骗15万元。

【案例分析】

上述案例中,小张“某钱”网贷平台的投资信息被不法分子知晓,不法分子利用消费者“病急乱投医”的心理,以网络投资清退回款名义行骗,冒充银保监局工作人员,假借监管权威要求被害者转账、汇款、交费。消费者应保持高度警惕,及时通过官方渠道核实消息的真实性,不轻易泄露自己的个人信息。一旦发现被骗,要注意收集相关转账记录、聊天记录等证据,并第一时间向公安机关报案。

【风险提示】

一、中国银保监会、云南银保监局从未设立或授权设立任何“官方回款”“清退回款”等渠道。若有以“中国银保监会”“云南银保监局”等名义,或自称某银保监局的工作人员联系消费者,假借监管权威要求转账、汇款、交费等行为,消费者要保持高度警惕,第一时间向公安机关报案,也可向中国银保监会、相关银保监局反映。中国银保监会及各银保监局联系电话可通过官网www.cbirc.gov.cn查询,相关情况也可通过拨打12378热线反映。

二、不法分子常常以“官方回款”“清退回款”名义欺骗群众,编造“成功案例”,利用消费者急于退款、挽回损失等心理,以达到骗取资金的最终目的,消费者要谨防“回款”类诈骗侵害。云南银保监局多次发布有关风险提示,提醒消费者要提高个人信息保护意识,警惕被不法分子套取银行卡密码、短信验证码、身份信息等个人敏感信息;小心不明身份人员提出的转账、收费、充值要求,防范连环诈骗套路;对不明来源的“小道消息”“内部消息”以及网站信息、微信群信息等网络平台传播的非官方发布信息,要提高防范意识和识别能力,避免误入骗局,受到“回款”类等各种诈骗手段的侵害。类似的诈骗手法有针对P2P网贷机构出借人的“回款”诈骗、“官方回款”诈骗以及“虚假投资理财”“虚假网络贷款”“解债上岸”“代理退保”“白条代偿”“银行直存”等,均是利用消费者急于解困、急于挽回损失等心理特点,侵害消费者信息安全、财产安全,造成消费者财产损失。广大消费者要树立理性投资、理性借贷观念,通过依法取得金融业务经营许可的机构获取金融服务,依法维护自身合法权益。如发现涉嫌违法犯罪线索,请立即向公安机关、相关部门报案或反映。

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