云南省保险行业协会2020年度财务工作报告
发布时间：2021-06-02 浏览量：1049 文章来源：
云南省保险行业协会2020年度财务工作报告
一、财务工作总体情况
第六届协会自开展工作以来，在云南银保监局、云南省民政厅民间组织管理局的监督管理及工作指导下，在全体会员单位的信任、支持下，严格遵照理事会确定的各项工作任务和目标，在突出发挥行业自律各项职能，努力提升服务能力的同时，不断强化自身的建设。在财务管理方面，严格执行《民间非营利组织会计制度》、《云南省保险行业协会章程》和相关的财务管理制度和要求，依照以收定支、量入为出，勤俭办会的准则，切实强化完善内控管理，严格规范财务行为，认真做到制度严格、合法合规、数据真实、准确完整。2020年，协会财务工作安全运作，总体收支平衡，为协会各项工作的开展提供了稳健的财务保障。
2021年1月，经云南云新会计师事务所的审计，协会年度财务“公允反映了2020年12月31日的财务状况以及2020年度的业务活动成果和现金流量”、“获取的审计证据是充分、适当的”。
二、财务管理情况
（一）完善管理制度，规范财务运作。2020年协会在已有的管理制度基础上，根据《云南银保监局党委关于印发〈云南银保监局党委贯彻落实中央八项规定精神实施细则〉的通知》（云银保监党发[2020]13号）要求，进一步完善、细化了相关管理制度的执行，确保制度完善、程序规范、执行有力、内外监督的财务运作机制实施到位。
（二）严格财务开支审批流程，按照年度经费预算及工作着力点，严格经费开支——财务审批——费用报销制度，建立逐级责任人审批监督流程，财务执行过程严格规范。
（三）坚持财务开支审批权限：重大项目和大额资金支出按照“三重一大”要求提交理事会审议，全年预算和所有支出均向理事会报告；超出年初预算外的支出项目，且单项金额在30000元（含30000）以上的需向理事会报告后方可执行。
（四）坚持财务内部监督制度、财务报表制度，增强经费收支的公开化和透明度。
（五）坚持做好财务审计工作，定期接受注册会计师事务所的审计，确保财务工作的合规化和严谨性。
（六）会费使用坚持正确的方向。经费重点保障在组织开展行业自律服务宣传及各项核心工作上，最大限度压缩和减少其它费用，以求协会工作成效最大化。
三、财务收支情况
本着严格管控和合理统筹的原则，协会在清退各会员单位2019年10%的会费和下调2020年10%会费的情况下，保障各项工作正常运转，总体上实现了会费收支平衡，且有部分结余的预期目标。
（一）2020年财务收入情况
1.2019年经费结余：1,728,067.19元。
2.2020年1月至12月收入总额4,025,247.36元，其中：
会费收入：3,412,125.00元。
提供服务收入：526,801.00元，其中车险平台服务费505,000.00元，执业证打印服务费63.00元，考务服务费21,738.00元。
其他收入:86,321.36元，其中原会长清退工资补贴80,000.00元，旧电脑报废处理收入300.00元，微信认证测试收入0.13元，银行利息收入6,021.23元。
3.2020年可使用经费共计：5,753,314.55元。
（二）2020年财务支出情况
2020年1月至12月，业务活动成本959,325.06元，管理费用4,169,427.29元（肆佰壹拾陆万玖仟肆佰贰拾柒元贰角玖分）。
1.业务活动成本：959,325.06元，其中：
月刊制作费：145,525.00元
活动宣传及印刷费：409,732.75元
会议费：94,122.80元
服务会员单位培训费：218,854.50元
案件调解费:4,968.00
网站、平台及通讯费：37,806.00元
设备维修耗材费：9,935.40元
业务活动税金及附加：16,967.61元
拨付州市考务费：11,513.00元
“书香助学”捐款：9,900.00
2.管理费用：4,169,427.29元,其中:
办公费：106,095.79元
职场租赁费：320,000.00元
水电费：28,058.01元
职场和车辆维修费：38,504.07元
差旅费：22,247.50元
邮电费：27,889.87元
员工培训费:17,980.00
交通费：14,651.00元
员工工资及福利：3,493,800.63元
工会经费：392,85.28元
防疫物资:30,441.50
折旧费：28,473.64元
上缴民间组织促进会、保险学会会费：2,000.00元
3.固定资产
购置固定资产:156,048.00元
(三)2020年财务结余情况
截止2020年12月31日，银行存款和库存现金结余为：501,813.57元。
四、2021年财务预算情况
根据《云南省保险行业协会财务预决算管理制度》，进一步规范财务管理行为，提高财务费用的使用效率，健全内部约束机制，更好地服务于会员公司，云南省保险行业协会对2021年协会业务活动资金投放做了具体安排，编制了《2021年财务预算表》。
2021年财务预算表
|
预算收入 |
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|
项目 |
金额 （万元） |
明细 |
备注 |
|
|
会费收入(拟降20%) |
341.58 |
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应收426.98万 |
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2020年后续教育培训及岗前培训提供服务收入 |
180.88 |
|
2020年后续教育服务收入、制式培训服务收入 |
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应收账款（往年后续教育培训提供服务收入） |
655.52 |
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建议往年后续教育服务收入拟分四年划入 |
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|
车险平台服务收入 |
30 |
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合计约 |
1207.98 |
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|
预算支出 |
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|
办公日常支出 |
|
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项目 |
金额 （万元） |
明细 |
备注 |
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员工工资及福利 |
345 |
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购买固定资产 |
2 |
|
更换电脑4台 |
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办公用品 |
4 |
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职场租赁及物管 |
32 |
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低值易耗品 |
3 |
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|
水电、通讯费 |
6 |
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公务车辆费用 |
3.8 |
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财务软件 |
2 |
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|
维修费 |
2 |
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上缴会费 |
0.2 |
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差旅费 |
7.2 |
|
法律工作部、财产险工作部 |
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合计约 |
407.2 |
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|
业务活动支出 |
|
|
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项目 |
金额 （万元） |
明细 |
金额 （万元） |
备注 |
|
宣传活动费 |
67.66 |
消费者权益保护日宣传活动 |
0.35 |
法律工作部 |
|
公众宣传日活动 |
20 |
办公室 |
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|
非法集资宣传月活动 |
0.9 |
办公室 |
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|
金融知识宣传月活动 |
0.5 |
办公室 |
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|
敬老月活动及宣传费 |
0.5 |
办公室 |
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|
清廉金融文化知识竞赛 |
3.2 |
办公室 |
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|
为会员单位提供宣传平台（电台合作） |
10 |
办公室 |
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|
寿险诚信经营相关活动 |
14.9 |
人身险工作部 |
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|
寿险技能大赛 |
4 |
人身险工作部 |
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|
保险销售人员知识竞赛 |
5 |
考试中心 |
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|
打击遏制恶意代理投诉举报宣传费 |
8.31 |
法律工作部 |
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|
云南保险信息费用 |
18 |
信息印刷费及包装信封费用 |
15 |
考试中心 |
|
信息稿酬 |
3 |
考试中心 |
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|
教育培训费（后附计划表） |
48.25 |
压力情绪管理 |
4.2 |
考试中心 |
|
办公礼仪培训 |
3 |
考试中心 |
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|
业内各险类的前沿做法或理念的培训 |
3 |
财产险工作部 |
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|
协会专职工作人员能力提升 |
5 |
考试中心 |
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|
人民调解员调解业务培训 |
2.7 |
法律工作部 |
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|
保险科技与保险业新生态 |
5 |
考试中心 |
||
|
咨诉处理技巧 |
2.5 |
人身险工作部 |
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|
第二期办公室主任培训 |
3.2 |
办公室 |
||
|
第二期清廉金融文化大讲堂 |
0.85 |
办公室 |
||
|
信息宣传员培训 |
4 |
考试中心 |
||
|
反保险欺诈业务培训 |
6.2 |
法律工作部 |
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|
讲师技能提升 |
5 |
考试中心 |
||
|
服务能力提升 |
2.5 |
人身险工作部 |
||
|
摩托车电子保单上线或农险数据平台上线培训 |
0.55 |
财产险工作部 |
||
|
车船税联网征收培训 |
0.55 |
财产险工作部 |
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会议费 |
10 |
全省秘书长工作交流会议(昆明市) |
2 |
办公室（根据往年结算） |
|
理事会、会员大会 |
2 |
办公室（根据往年结算） |
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年度信息宣传工作培训及表彰会 |
1 |
考试中心（根据往年结算） |
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|
专职讲师报酬 |
2 |
考试中心 |
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|
银保调委会年度总结表彰会 |
3 |
法律工作部（根据往年结算） |
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|
车险自律费用 |
3.2 |
车险自律检查费 |
3.2 |
财产险工作部 |
|
执业证管理费用 |
1.2 |
执业年度自律检查公司参检人员补贴 |
0.9 |
考试中心 |
|
地市执业自律检查巡查费用 |
0.3 |
考试中心 |
||
|
网站及平台 |
10.06 |
网站网络服务费及认证微信公众号费用 |
0.06 |
考试中心 |
|
办公自动化平台服务费 |
10 |
考试中心 |
||
|
调解相关费用 |
30 |
外聘专职调解员薪资 |
5 |
法律工作部 |
|
昆明市银保调委会保险业自筹调解补贴支出 |
25 |
法律工作部 |
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|
上缴增值税 |
37 |
上缴增值税 |
37 |
办公室 |
|
法律顾问服务费 |
5 |
法律顾问单位服务费 |
5 |
法律工作部 |
|
合计约 |
230.37 |
|
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|
|
其他支出 |
|
|
|
|
|
项目 |
金额 （万元） |
明细 |
金额 （万元） |
备注 |
|
工会经费 |
5.6 |
|
5.6 |
办公室 |
|
合计约 |
5.6 |
|
|
|
|
总预算约 |
643.17 |
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说明：上述所有预算金额均以2020年和2019年财务结算为依据。
特此报告。